金融科技行业周报 第114期 | 国家金融监督管理总局县域监管支局统一挂牌

国家金融监督管理总局县域监管支局统一挂牌

4月8日，国家金融监督管理总局县域监管支局统一挂牌，标志着国家金融监督管理总局系统“四级垂管”架构正式建立，金融监管组织体系进一步完善，金融管理体制改革取得重要进展。深化金融管理体制改革，是以习近平同志为核心的党中央总揽全局、审时度势作出的重大决策。县域机构改革是本次改革的重要内容。国家金融监督管理总局坚决贯彻落实党中央、国务院重大决策部署，将稳妥有序做好县域机构改革作为重要政治任务，强化责任担当，树立系统观念，科学统筹谋划，蹄疾步稳、有力有序推动改革各项工作任务落实落地。县域监管支局挂牌成立，将为构建完备有效的现代金融监管体系，推动金融监管高质量发展筑牢坚实基础。

证券监管核心节点接入国家级区块链网络

4月10日，据国家区块链技术创新中心消息，证券监管核心节点接入国家级区块链网络，成为数字经济领域的关键基础设施。证券监管核心节点在中国证监会的指导下运行，将充分保护市场主体的商业隐私，促进数据合规流通，显著提升证券市场监管的质量和精细度，降低市场风险。证券监管核心节点接入国家级区块链网络后，可连通市场监管、税务等多领域的数据，并率先应用于区域性股权市场，对挂牌企业开展精准培育辅导，通过监管链推送准确信息给结算机构，支持多层次资本市场的转板试验。同时，其还可支持地方股交业务链运用隐私计算等先进技术，通过市场主体信息与税务发票数据对企业开展行为分析，精准识别企业财务粉饰等违规行为，从源头发现挂牌企业的风险，保障区域性股权市场健康有序运行。

央行设立科技创新和技术改造再贷款 额度5000亿元利率1.75%

4月7日，中国人民银行设立科技创新和技术改造再贷款，激励引导金融机构加大对科技型中小企业、重点领域技术改造和设备更新项目的金融支持力度。科技创新和技术改造再贷款额度5000亿元，利率1.75%，期限1年，可展期2次，每次展期期限1年。

央行、证监会等七部门联合发布《关于进一步强化金融支持绿色低碳发展的指导意见》

《意见》要求推进碳排放权交易市场建设，研究丰富与碳排放权挂钩的金融产品及交易方式，逐步扩大适合我国碳市场发展的交易主体范围。进一步加大资本市场支持绿色低碳发展力度，支持符合条件的企业在境内外上市融资或再融资，募集资金用于绿色低碳项目建设运营，规范开展绿色债券、绿色股权投融资业务。

国家超算互联网正式上线

4月12日，首届超算互联网峰会成功召开，国家超算互联网平台正式上线。国家超算互联网可将全国众多超算中心连接起来，构建一体化超算算力网络和服务平台。其建设的重要目标就是紧密连接供需方，通过市场化的运营和服务体系，实现算力资源统筹调度，有效支撑原始科学创新、重大工程突破、经济高质量发展等目标达成，成为支撑数字中国建设的“高速路”。

近年来，我国算力设施建设已取得显著成绩，但面对人工智能等技术的快速发展，全社会对算力提出更高要求，算力中心亟需突破现有单体运营模式。为破解上述难题，2023年4月，国家超算互联网正式启动建设。建设过程中，国家超算互联网依托一体化的算力调度、数据传输、生态协作体系，实现算力供给、软件开发、数据交易、模型服务等产业链相关各方的紧密链接，构建市场化、互联网化、标准化的先进计算服务环境。

据了解，目前已有超过200家应用、数据、模型等服务商入驻国家超算互联网，并提供超过3200款商品。这些商品覆盖科学计算、工业仿真、AI模型训练等前沿数字化创新领域，可满足全社会对先进计算服务的需求。

事关4万亿大市场，工信部等七部门重磅发文推动工业领域设备更新

《推动工业领域设备更新实施方案》明确，到2027年，工业领域设备投资规模较2023年增长25%以上。加快工业互联网、物联网、5G、千兆光网等新型网络基础设施规模化部署，鼓励工业企业内外网改造。据介绍，我国设备更新是一个年规模5万亿元以上的巨大市场。工业设备投资约占全社会设备投资70%以上，据此估算，我国工业领域设备更新年规模在4万亿元左右。

证监会：推动资本市场重点领域风险持续收敛

4月10日，证监会公布2023年法治政府建设情况。根据中央金融工作会议精神，对照强监管、防风险、促发展的工作要求，2023年资本市场法治政府建设工作还存在一些不足，基础制度有待进一步完善，监管执法效能需要不断提升，投资者保护工作也要持续加强。2024年，证监会将坚持强监管、防风险与促发展一体推进，把加强监管、防范风险作为高质量发展的重要保障，推动资本市场重点领域风险持续收敛。全面落实依法从严打击证券违法活动的工作要求，坚持监管“长牙带刺”、有棱有角，“零容忍”打击资本市场违法违规行为，严惩欺诈发行、财务造假等市场乱象，为实现资本市场高质量发展提供坚强法治保障。

“中国数谷”推出数据要素“改革沙盒”，首批21家企业“入盒”

4月8日，杭州高新区（滨江）召开“中国数谷”建设暨数据要素改革推进会，会上，“中国数谷”推出数据要素“改革沙盒”，通过构建数据制度空间，提供必要机制保障，为全国数据要素改革探索可复制的经验。根据会上发布的《”中国数谷”数据要素“改革沙盒”试点方案》，“改革沙盒”遵循自愿加入、发展先行，激励创新、包容审慎，安全可信、合规高效，多方参与、共识共治四大原则，围绕公开数据加工确权、数据流通链式授权等痛点难点，构建包容审慎监管制度，优化顶层设计。该方案由总则、入盒与退出、数据收集与获取、数据加工与使用、数据流通与合规评估、管辖与监管方式、附则七部分组成，在深刻把握数据要素特征基础上，力求在流通促进和安全监管、数据的“放、管、服”之间探索平衡。目前，首批21家企业已经“入盒”。

我国117个大模型完成生成式AI服务备案

近日，从国家网信办官网获悉，为促进生成式人工智能服务创新发展和规范应用，网信部门会同相关部门按照《生成式人工智能服务管理暂行办法》要求，有序开展生成式人工智能服务备案工作，目前已有117个大模型完成这项工作。

马云内部发声：AI时代刚刚到来，我们正当其时    

近日，马云在阿里内网发表题为《致改革 致创新》的帖子，高度肯定蔡崇信和吴泳铭组成的新管理层的变革勇气，称阿里巴巴已重回健 康成长轨道，并支持继续改革。据悉，这是退休后的马云五年来首次长篇幅分享对公司改革创新及未来前景的思考。针对行业未来，马云判断“三、五年的时间跨度对于互联网领域而言，犹如一个世纪之久，足以发生翻天覆地的变化，AI时代刚刚到来，一切才刚开始，我们正当其时！”

招商银行取得基于区块链的交易监管专利

4月8日，据国家知识产权局公告，招商银行股份有限公司取得一项名为“基于区块链的交易监管方法、设备及计算机可读存储介质“。本发明公开一种基于区块链的交易监管方法，包括：在接收到交易发起方发送的交易请求时，调用预设智能合约，并判断所述交易请求对应的交易是否需要引入监管方；若需要引入监管方，则判断所述交易请求中的交易相关方中是否包括所述监管方；若交易相关方包括所述监管方，则在区块链平台中广播所述交易请求，以供所述交易相关方对所述交易请求进行确认；若交易相关方不包括所述监管方，则拒绝所述交易请求。本发明还公开了一种基于区块链的交易监管设备和计算机可读存储介质。本发明实现了区块链交易中对于交易请求的把控，有利于监控方在区块链交易中能够正常地实现其监管机能，有效地保证区块链交易平台中交易有序性和稳定性。

面壁智能完成新一轮数亿元融资，春华创投、华为哈勃领投    

近日，面壁智能完成新一轮数亿元融资，由春华创投、华为哈勃领投，北京市人工智能产业投资基金等跟投，知乎作为战略股东持续跟投支持。本轮融资将用于人才引入，大模型底层算力与数据基础构建，和大模型落地三个方向。光源资本担任独家财务顾问。面壁智能创立于2022年8月。面壁智能团队核心成员来自清华大学自然语言处理与社会人文计算实验室 (THUNLP)，2020年12月，团队发布国内首个中文大模型CPM-1。

360 智脑 7B 参数大模型开源，支持 50 万字长文本输入  

360自研7B参数大模型正式上线开源社区，包括基础模型和4K、32K、360K三种文本长度。最长可支持360K长文本、50万字左右输入，3秒钟即可读完《三体》，是目前开源模型中支持文本长度最长的大模型。微调训练代码、推理代码全套工具集一并开源，开发者开箱即用，行业无需再“卷”长文本了。

通过OpenCompass与国内外同参数模型对比，360智脑7B大模型综合能力排名前三，C-Eval、MMLU、HellaSwag、LAMBADA多项能力第一，表现出中英文知识和推理理解能力方面的竞争力。应对“弱智吧”贴吧“刁难”，也能清晰从容应答。

胡润《2024全球独角兽榜》发布：字节跳动蝉联第一，OpenAI空降第三    

4月9日，胡润研究院发布《2024全球独角兽榜》，列出了全球成立于2000年之后，价值10亿美元以上的非上市公司。其中，字节跳动以1.56万亿元的估值连续第三年成为全球价值最高的独角兽。SpaceX价值增长近3100亿元，达到了1.28万亿元，排名第二。OpenAI价值增长最快，增长近5700亿元人民币，以7100亿元成为全球第三大独角兽。榜单显示，前十名独角兽增长价值1.4万亿元，占全榜单增长价值的近 一半。在中国，成立一年的月之暗面（Moonshot AI）和成立两年多的名之梦（MiniMax）在类似ChatGPT的产品方面处于领先地位。

瑞莱智慧完成新一轮战略融资，北京市人工智能产业投资基金等投资  

近日，人工智能安全基础设施提供商瑞莱智慧（RealAI）完成新一轮战略融资，北京市人工智能产业投资基金等参与投资。据了解，本轮融资完成后，瑞莱智慧将继续加速通用人工智能安全基座产品研发，并不断推进安全可控的大模型商业化落地。

国务院：探索适应中国发展阶段的期货监管制度和业务模式

4月12日，国务院发布《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》。《意见》提出：加强交易监管，增强资本市场内在稳定性。促进市场平稳运行。强化股市风险综合研判。加强战略性力量储备和稳定机制建设。集中整治私募基金领域突出风险隐患。完善市场化法治化多元化的债券违约风险处置机制，坚决打击逃废债行为。探索适应中国发展阶段的期货监管制度和业务模式。做好跨市场跨行业跨境风险监测应对。加强交易监管。完善对异常交易、操纵市场的监管标准。出台程序化交易监管规定，加强对高频量化交易监管。制定私募证券基金运作规则。强化底线思维，完善极端情形的应对措施。严肃查处操纵市场恶意做空等违法违规行为，强化震慑警示。

金融监管总局：将修订商业银行小微企业金融服务监管评价制度

4月10日，国新办举行国务院政策例行吹风会，介绍《统筹融资信用服务平台建设提升中小微企业融资便利水平实施方案》有关情况。金融监管总局普惠金融司负责人冯燕表示，将修订商业银行小微企业金融服务监管评价制度，进一步完善评价指标体系，丰富评价维度，突出服务效果的评价，完善监管协同联动机制。修订小微企业贷款风险分类办法，根据小微企业贷款特点，完善差异化的分类标准。优化小微企业授信尽职免责制度，进一步细化尽职免责认定标准，进一步提高尽职免责与不良容忍制度的结合度，更好地保护尽职信贷人员的积极性。

金融监管总局就《反保险欺诈工作办法》公开征求意见

4月11日，国家金融监督管理总局就《反保险欺诈工作办法（征求意见稿）》公开征求意见。《办法》主要内容包括：一是明确反欺诈工作目标是建立“监管引领、机构为主、行业联防、各方协同”四位一体的工作体系，反欺诈体制机制基本健全，欺诈违法犯罪势头有效遏制，行业欺诈风险防范化解能力显著提升，消费者反欺诈意识明显增强。二是明确反欺诈监管职责，规定金融监管总局及其派出机构应定期对保险机构欺诈风险管理体系的健全性和有效性进行检查和评价，对相关行业组织反欺诈工作进行指导。三是明确保险机构反欺诈职责任务，从组织架构、内部控制、风险识别与处置、信息系统和数据管理、宣传教育等方面予以规范。对政策性保险欺诈风险管理提出特别要求。四是明确相关行业组织反欺诈职责分工，规定大数据反欺诈基本流程和各参与主体职责。五是明确反欺诈对外协作要求，规定与公安司法机关、相关行政主管部门以及地方政府职能部门在行刑衔接、联合执法、信息共享等方面加强合作。

美国财政部与中国人民银行启动新的反洗钱合作与交流

近日，美国财政部部长耶伦在广州结束与副总理何立峰历时两天的会谈后发表声明。美国财政部与中国人民银行启动新的反洗钱合作与交流，以便扩大两国在打击非法金融和财务犯罪方面的合作。耶伦指出，全球而言，欺诈罪犯、毒贩和其他犯罪组织和个人寻找和利用美国和中国财经系统的漏洞来从事他们的非法活动。这危害到国家安全，以及全世界的人民和经济。她指出，美中这项新的合作倡议将让两国互相分享最佳的行为方式，并就各自采取的封堵各自财经系统漏洞所采取的行动向对方做通报和更新。

OpenAI CEO 奥特曼会见阿联酋投资者和官员，宣传全球人工智能联盟为AI提供基础设施支持    

据彭博社报道，多位知情人士透露，OpenAI 首席执行官 Sam Altman 一直致力于在政府和行业领导者之间建立一个全球联盟，以支持增 加开发人工智能技术所需的芯片、能源和数据中心容量的供应。不愿透露姓名的知情人士表示，奥特曼本周在阿拉伯联合酋长国会见了投资者和政府官员，讨论私营部门如何与各国合作，支持昂贵的大规模人工智能基础设施。

美众议员提出新法案：AI 公司应当披露受版权保护训练数据使用情况

据 Billboard 报道，美国众议员 Adam Schiff 当地时间周二提出了一项新的法案。若该法案通过，AI 公司将被要求披露受版权保护训 练数据的使用情况，否则将面临经济上的处罚。该法案名为《生成式 AI 版权披露法案》，它既适用于新的生成式 AI 模型，也可追溯至之前发布、投用的 AI 系统。该法案要求在 AI 模型在向消费者提供之前 30 天内，需要向版权局提交该模型训练数据集中受版权保护作品的完整清单。当现有模型的训练数据集“发生重大改变”时，也必须及时向版权局提交。